Regulator AS mengatakan pemberi pinjaman crypto multi-miliar dolar Celsius beroperasi seperti skema ponzi

September 24, 2023 ・0 comments ・Label: game

Pada bulan Juni, pemberi pinjaman cryptocurrency multi-miliar dolar bernama Celsius bangkrut, dengan pengajuan pengadilannya menunjukkan lubang hitam $ 1,2 miliar dalam keuangannya. Celsius adalah perusahaan perdagangan dan pinjaman crypto yang pada satu titik membanggakan lebih dari $ 5 miliar dalam ‘aset’. Itu hanya didirikan pada tahun 2017 tetapi dengan cepat menarik pedagang dan spekulan crypto: Anda dapat menyetor crypto dengan Celsius dengan janji pengembalian hasil tinggi, atau mengambil pinjaman tunai yang dijamin dengan kepemilikan crypto Anda.

Kemudian, secara spektakuler jatuh dan terbakar dengan lebih dari satu miliar hutang. Hampir tidak dapat dipercaya bahwa perusahaan mencoba untuk memberikan putaran positif pada berita — tetapi mengingat bahwa pecundang terbesar akan menjadi investor ‘normal’, keruntuhan menarik perhatian Departemen Kehakiman AS dan regulator negara bagian Vermont, yang telah mulai berbalik atas batu untuk menyelidiki apa yang terjadi.

Secara halus, regulator tidak menyukai apa yang mereka lihat. Departemen Regulasi Keuangan Vermont sekarang telah mengajukan gugatan terhadap perusahaan di New York, dan regulator negara bagian “terutama prihatin dengan kerugian yang diderita oleh investor ritel; misalnya, investor kelas menengah yang tidak terakreditasi yang mungkin telah menginvestasikan seluruh dana perguruan tinggi atau rekening pensiun. dengan Celcius.” Penuntut negara bagian Vermont mendukung permintaan DOJ untuk Pemeriksa hukum untuk melindungi kepentingan tersebut.

Saya akan membawa Anda ke rumput liar sebentar lagi, tetapi, dari semua legalese dan klaim yang akan datang, inilah satu-satunya baris terpenting dalam pengajuan terhadap Celsius: “Ini menunjukkan tingkat kesalahan manajemen keuangan yang tinggi dan juga menunjukkan bahwa setidaknya di beberapa titik waktu, hasil kepada investor yang ada mungkin dibayar dengan aset investor baru.”

Beginilah cara seorang pengacara negara menyebut skema Ponzi sebagai skema Ponzi.

Regulator mengatakan bahwa Celsius, melalui CEO Alex Mashinsky dan melalui saluran lain, membuat “klaim palsu dan menyesatkan” kepada investor tentang “kesehatan keuangan perusahaan dan kepatuhannya terhadap undang-undang sekuritas.” Keduanya dianggap sebagai bujukan bagi investor ritel untuk meninggalkan uang mereka di Celcius.

Mashinsky adalah, setidaknya sampai kebangkrutan, sosok yang berani dan maju yang tentu saja sangat optimis tentang Celcius. Dia sering membual tentang bagaimana firma itu memiliki modal untuk mendukung klaimnya dan, ketika segalanya berjalan buruk, terus bersikeras bahwa semuanya baik-baik saja.

Dalam konteks ini Celsius dan perwakilannya dituduh, antara lain, “pernyataan mengenai kemampuan perusahaan untuk memenuhi kewajibannya dan untuk melindungi aset pelanggan, padahal sebenarnya Celsius tidak memiliki aset yang cukup untuk membayar kewajibannya pada saat pernyataan tersebut dibuat. .”

Bagi kita yang hidup di dunia normal, pernyataan itu mulai menarik perhatian dengan banyaknya uang yang terlibat di sini. Celsius tampaknya mengalami kerugian “$454.074.042 antara 2 Mei dan 12 Mei 2022.” Kerugian $450 juta dalam 10 hari ini berarti dana deposan tidak aman, tetapi Mashinsky dan Celsius terus berpura-pura sehat secara finansial.

Disini mulai panas

Lebih serius, untuk skema Ponzi setidaknya, adalah bahwa regulator negara bagian mengatakan Celsius tidak sehat secara finansial selama sekitar dua tahun sebelum ini. Tidak hanya itu “mengalami kerugian besar pada tahun 2021 dan gagal mendapatkan pendapatan yang cukup untuk mendukung pengembalian ke investor Earn Account,” tetapi kesaksian dari mantan CFO perusahaan membuat ini lebih jauh:

“Celsius mengakui, melalui CFO Chris Ferraro, bahwa kebangkrutan perusahaan dimulai dengan kerugian finansial pada tahun 2020 dan hingga 2021, menyangkal klaim dalam deklarasi Hari Pertama Celsius bahwa kebangkrutan perusahaan berasal dari jatuhnya pasar crypto selama musim semi 2022 dan terkait “run on the bank,” dan selanjutnya menunjukkan kepalsuan representasi Celsius kepada investor.”

Di bawah undang-undang sekuritas negara bagian dan federal, Celsius diharuskan memberikan informasi yang jauh lebih rinci tentang kondisi keuangan dan faktor risikonya. “Sebaliknya, Celsius dan manajemennya merahasiakan kerugian besar, defisit aset, dan kondisi keuangan yang memburuk dari investor.”

Mungkin yang paling menakjubkan, “Celsius juga mengakui pada pertemuan 341 bahwa perusahaan tidak pernah memperoleh pendapatan yang cukup untuk mendukung hasil yang dibayarkan kepada investor.” Ini adalah klasik dari bisnis penipuan keuangan: ciptakan hasil buatan melalui investor baru yang tertarik dengan skema yang memberikan hasil tinggi yang luar biasa. Di sinilah garis kuncinya, yang pada akhirnya mungkin akan memberatkan mereka yang terlibat dalam Celsius, masuk: “pada beberapa titik waktu, hasil bagi investor yang ada mungkin dibayar dengan aset investor baru.”

Jika terlihat seperti bebek, berenang seperti bebek, dan dukun seperti bebek… mungkin itu bebek. Regulator membuat pengajuan ini dalam kapasitas untuk mendukung penunjukan Pemeriksa: yaitu, seorang ahli hukum independen yang akan memiliki kekuatan dan wewenang untuk benar-benar menggali hal ini, dengan tidak ada kebutuhan bisnis yang terlewat. Ini belum dikenakan biaya, tetapi dasar yang diyakini oleh regulator bahwa tuduhan pada akhirnya akan diajukan. Satu hal yang tampak sangat jelas: seberapa banyak panas yang dihasilkan Celcius, penciptanya akan mendapatkan lebih banyak lagi.

Jangan lupa kunjungi top up arena breakout bonds murah

Posting Komentar